Un fondo estatal ruso tiene una estrategia novedosa para atraer una forma de inversión de criptomonedas a la tundra y los pantanos de Siberia. Vender sus bosques, gas, oro, incluso sus aguas dulces y peces, una ficha digital a la vez.
El plan se probará este mes con una venta de tokens digitales respaldada por diamantes de Siberia. Los inversores pueden comprar una acción en un diamante por tan solo $ 10.
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La innovación y la inversión de criptomonedas un objetivo valioso
Anunciados como un medio seguro para que las personas compren productos básicos en unidades asequibles y fácilmente negociables, los acuerdos han sido descritos por los expertos como el futuro de la inversión y un gran riesgo para los inversores.
En los próximos meses, las transacciones experimentales como estas se establecen para probar los límites de la innovación de la criptomoneda, así como la tolerancia regulatoria para ellos y la inversión de criptomonedas.
«Creemos que tenemos varios billones de dólares en objetos valiosos en el lejano oriente de Rusia. Algún día podrían ser tokenizados», dijo Alexei Chekunkov, director ejecutivo del Fondo de Desarrollo del Lejano Oriente, una rama de inversión del banco de desarrollo estatal ruso Vnesheconombank.
Los activos tokenizados se comercializan a través de tokens digitales en los intercambios en línea. En lugar de recibir activos físicos, los inversores reciben un recibo digital que representa sus tenencias.
El precio y la propiedad del activo se registran en un libro mayor que no se puede alterar. Lo que hace que las transacciones sean seguras.
Con la tecnología blockchain se espera una mayor inversión de criptomonedas
La tecnología, a menudo llamada blockchain. Es la misma que subyace en el mercado de criptomonedas de $ 150bn para bitcoins y el último aumento en las ofertas iniciales de monedas y una mayor inversión de criptomonedas. Chekunkov dijo que los mismos principios permitirían eventualmente que Siberia venda todo, desde gas natural a pescado.
«Los tokens respaldados por activos, por los diamantes o el petróleo de Venezuela, están explorando el espacio conceptual de lo que es posible con blockchain», dijo Lex Sokolin, director global de estrategia fintech de Autonomous Research con sede en Londres.
La venta de diamantes se une a un puñado de proyectos de prueba similares en todo el mundo, incluyendo una ficha de oro en Malasia llamada HelloGold, y una lanzada por el gobierno venezolano en febrero que convirtió algunas de sus reservas de petróleo en $ 5 mil millones del llamado «Petro». Monedas, que luego fue prohibidas por los EE.UU.
Las primeras versiones de tokens respaldados por activos han sido criticadas en algunos círculos como apuestas arriesgadas, principalmente porque requieren que terceros, como los auditores, establezcan el vínculo crucial entre el activo digital y el real.
Un número de partes externas debe «verificar que la ficha digital esté, de hecho, respaldada por el mismo valor de activos o moneda que se pretende», dijo la firma de abogados Jones Day en un documento oficial, algo que permite el fraude.
La ficha de diamantes, llamada D1, ha tratado de resolver esas preocupaciones.
Diamantes Diamundi con la tokenización serán la clave en la inversión de criptomonedas
La compañía que emitió el token, el grupo de diamantes Diamundi, con sede en Singapur, dijo que el valor de sus existencias de diamantes sería auditado mensualmente por una firma de contabilidad Big Four y se mantendría en las bóvedas del grupo de custodia israelí Malca-Amit. Pasos que garantizarían la seguridad del activo y la valoración precisa de la moneda.
El fondo ruso obtendrá los diamantes de Siberia, pero no participará en la emisión del token.
«La clave para estos tokens será encontrar un buen custodio», dijo Rocky Mui, un consultor en el bufete de abogados Clifford Chance en Hong Kong. También agregó que varias empresas tradicionales de custodia estaban investigando la industria de las criptomonedas.
«Todavía está en una etapa inicial. Pero la tokenización podría ser el futuro», dijo Mui. Agregó que un modelo perfeccionado abriría una amplia gama de clases de activos para los inversores ordinarios de todo el mundo. Sin embargo, reconoció que hay grandes cuestiones regulatorias.
Robin Lee, presidente ejecutivo de HelloGold, que emitió tokens respaldados por oro el año pasado, dijo que la compañía con sede en Kuala Lumpur no se vio afectada por regulaciones malasias locales distintos de las relacionadas con la importación y exportación de oro.
Los tokens digitales se comercializan globalmente y HelloGold podría atraer la atención de otros reguladores.
La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza, ha clasificado los tokens respaldados por activos como valores que serán regulados.
«Si los reguladores siguen este camino. Terminarán regulando Patek Philippe y las joyerías», dijo Lee.
Los desafíos que muchos inversores detallan sobre la inversión de criptomonedas
HelloGold, que dice que cumple con la ley islámica, ya reclama 18,000 inversores en Malasia. Los inversores pueden comprar solo por RM1 ($ 0.25).
El reconocimiento de tales productos por parte de los inversores institucionales tradicionales todavía está lejos.
«Creo que el respaldo de los tokens por parte de otras clases de activos trae a la superficie varios problemas», dijo Marc Geary. Director administrativo de la oficina familiar Major Domus, con sede en Hong Kong. «Primero, si queremos invertir en diamantes o en oro, obtendremos diamantes u oro, sin intermediarios», agregó.
El riesgo operativo asociado tanto al emisor del token como a la estructura de la inversión presenta otros desafíos que muchos inversores profesionales seguirán siendo reacios a asumir en esta etapa temprana.
Fuente: Financial Times
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