El Bitcoin ha demostrado ser popular en Colombia, especialmente en operaciones minoristas pequeñas. Pero, ¿está siendo utilizado por delincuentes con lavado de criptomonedas?
El sector de las criptomonedas ha llegado a valer casi tanto para la economía colombiana como para el turismo. Ya que representa poco más del 2% del PIB. Sin embargo, para algunos analistas, está comenzando a aparecer ese olor a lavado de dinero sucio o lavado de criptomonedas en ese país.
Por su crecimiento repentino y dramático, Bitcoin ya no se ve como una moda en Colombia. A comienzos de este año (cuando su precio rondaba los $ 14,000). Citi Research descubrió que las operaciones de Bitcoin valen más del 2% del PIB de Colombia, no muy atrás del 2,8% del turismo.
Y aunque su precio ha disminuido en los últimos días, llevando su peso más cerca del 1% del PIB. Sigue siendo un factor económico importante y desconcertante por su volatilidad.
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Colombia es el líder en Latinoamérica con transacciones de Bitcoin
La agencia de noticias Bloomberg cita a Colombia como el tercer país del mundo, detrás de China y Nigeria (y líder en América Latina) en términos de crecimiento en las transacciones de Bitcoin. Estos crecieron un 1,200% en 2017. Lo que significa que este comportamiento de criptomoneda volátil y controvertido es más importante para la economía colombiana de lo que se pensaba.
Sería inteligente que el país comenzara a considerar algunos de los rasgos más inquietantes de Bitcoin. Como el hecho de que el cifrado impide el seguimiento de los operadores y lo convierte en un método de pago ideal en ransomware o adecuado para el lavado de dinero.
Camilo Silva, analista de la firma de inversiones Valora Inversiones, explica que su «auge en Colombia y en el mundo tiene que ver con la entrada cada vez mayor de operadores expertos y no expertos, incluidos muchos milenarios. Enormes retornos de más de 1.500% en 2017 atrae a más y más personas».
Pero Silva advierte que «en países como Colombia, donde el narcotráfico mueve mucho dinero. Los grupos ilegales ven en las criptomonedas una oportunidad para mover este dinero sin ser detectados, como el lavado de criptomonedas. Y Colombia se destaca por ser uno de los países donde el volumen de comercio ha aumentado más. Nuestra historia de actividades ilícitas podría ser el factor diferenciador que nos otorga nuestra posición de liderazgo», aseguró.
Bitcoin está cogiendo auge en Latinoamérica, pero la corrupción es un problema
Bitcoin apenas está regulado en Colombia, con poco más que comentarios y circulares oficiales al respecto. El Banco Central señala que no es una moneda en Colombia y, por lo tanto. «No constituye un medio de pago legal. Por ende, no existe la obligación de aceptarlo como un medio para cumplir obligaciones.
Tampoco es un activo que pueda considerarse una moneda. Ya que no recibe el respaldo de los bancos centrales de otros países, por lo que no puede utilizarse para el pago de transacciones dentro del sistema de cambio acelerado por el directorio del Emisor”.
El regulador financiero SFC, un funcionario del Ministerio de Finanzas, también le dijo a las entidades en el exterior que no pueden «mantener, invertir, mediar u operar con tales instrumentos, ni permitir el uso de sus plataformas para operaciones con monedas virtuales (criptomonedas)». Ha advertido al público que cada persona es responsable de los riesgos involucrados en las transacciones de criptomonedas. «Ya que no están protegidas por ninguna garantía privada o pública. Ni sus operaciones pueden estar cubiertas por ningún seguro de depósito».
Las criptomonedas en Colombia son una seudodivisa en crecimiento
Las leyes colombianas actualmente impiden la penetración de Bitcoin en el sistema financiero, pero no en otros sectores de la economía. Todo lo que se necesita es que un comprador y un vendedor descarguen una aplicación para pagar productos con Bitcoin. Lo que permite que la pseudodivisa fluya hacia el sector minorista (como sucede en China) y otras actividades.
Horacio Ayala, ex jefe de la autoridad aduanera DIAN, dice que «si Bitcoin ya representa el 2% del PIB de Colombia. Esto significa que este mercado ha crecido más de lo que pensábamos, lo que indudablemente significa que es hora de que intervengan las autoridades colombianas. Evite el uso de esta criptomoneda como medio de pago, para evitar que entre en negocios y otros sectores clave. Aquellos que aposten por usarlo deben permanecer dentro del sector de inversiones internacionales de alto riesgo».
Ayala advierte que «por su naturaleza, lo que dificulta su seguimiento. Bitcoin es ideal para el lavado de activos y la elusión fiscal, así como el lavado de criptomonedas.
No hay que olvidar que Colombia es un país donde hay demasiado dinero ilícito rondando. Además de nuestras dificultades para detectar cuentas offshore, que al menos dejan algún tipo de rastro. El problema es peor con las criptomonedas».
Salvaguardar la integridad financiero un desafío en el lavado de criptomonedas
El Banco Central reconoce en uno de sus propios documentos el principal desafío de salvaguardar la «integridad financiera en términos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y tomar medidas preventivas correspondientes para monitorear las transacciones y la obligación de informar movimientos específicos a las autoridades de control».
Son plataformas que pueden facilitar el movimiento de recursos asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y, por lo tanto, los participantes deben ser monitoreados por las autoridades competentes”.
Deberíamos reconsiderar Bitcoin no solo por la forma intrigante en que ha roto ciertos estándares, sino por su creciente relevancia para nuestra economía.
Se mueve por plataformas como Facebook, que prohibirá la publicidad de monedas virtuales, las amenazas del gobierno de EE UU. Para regular su mercado y las dramáticas caídas de precios como la del 5 de febrero. Luego de que cuatro grandes bancos dijeran que sus clientes no podían comprar Bitcoins con sus tarjetas de crédito. Todos pueden tener un gran impacto en la economía colombiana.
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