Gracias a las nuevas reglas aprobadas en febrero de 2017 por la Comisión de Bolsa y Valores, cualquier persona interesada en invertir en una startup y/o empresas nuevas, ahora puede hacerlo. Antes tenía que ser un inversor acreditado y tener un ingreso anual de al menos $ 200,000 o un valor neto de $ 1 millón.
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Hay varios pasos que debe seguir al considerar cómo invertir en una startup.
Decida sobre una industria en la que desea invertir en una startup
Si es nuevo en la inversión en empresas de nueva creación, lo mejor es comenzar con las industrias con las que está familiarizado. Las industrias ideales son aquellas en las que ha trabajado o con un conocimiento sólido. Cuanto más sepa sobre el mercado de la compañía, más fácil será decidir si la empresa y sus ideas serán una buena inversión para usted.
Si desea invertir en una startup y/o empresa que no pertenece a su sector de experiencia, debe analizar esa empresa con al menos cinco personas que se encuentran en esa industria. Obtenga comentarios de personas que tengan experiencia en ese campo y escuche lo que tienen que decir sobre el negocio.
Calcula tu tolerancia al riesgo
Podrían pasar años antes de que vea algún retorno de su inversión en una empresa nueva. Podría perder completamente todo el dinero que invierte.
Debe decidir qué tan arriesgado está dispuesto a estar y qué cantidad de dinero está dispuesto a invertir en una sola compañía. Nunca invierta más de lo que está dispuesto a perder.
Si no está dispuesto a arriesgar mucho o esta es la primera vez que realiza una inversión en una empresa privada, es posible que desee considerar una inversión en deuda. Esto significa que les está dando un préstamo y en lugar de esperar un pago, recibirá su dinero con intereses adjuntos. Esto puede ser muy atractivo para una empresa nueva porque obtener un préstamo de un banco es casi imposible a menos que una empresa pueda mostrar tres años de financiación.
Decide qué tan activo planeas ser
Algunos inversores simplemente quieren proporcionar su capital y dejar que la empresa continúe de la manera que les parezca más adecuada. Otros inversores no solo quieren invertir capital, sino que desean tener un rol activo en la administración de la compañía. Piense en cuánto tiempo tiene que dedicar a esto y debata con las empresas que está considerando invertir con lo que les gustaría de usted.
Encuentra una red de personas
Póngase en contacto con abogados, contadores, consultores y otros inversores que tengan experiencia trabajando o invirtiendo en empresas en etapa inicial. Es muy probable que estas personas puedan conectarlo con compañías que buscan inversionistas.
Decida sobre su entidad inversora
Piense y discuta con su abogado y contador, la mejor entidad legal para usar para realizar su inversión. Debe considerar su estructura tributaria y cualquier inversión existente que tenga. Puede invertir en una startup como individuo, a través de un fideicomiso familiar, una cuenta de jubilación individual (IRA), una LLC o como una LLP.
Haga su debida diligencia
Descubra tanto acerca de la compañía como sea posible. Mire en el mercado en el que se encuentra, mire a su competencia y hable con las personas que trabajan allí para obtener una idea general de cómo creen que es el futuro de su empresa. Debe saber tanto sobre esta empresa como sus dueños antes de comprometerse a entregar su dinero.
Hay varios factores que debe considerar al realizar su diligencia debida:
- Sus productos
- El equipo de gestión y sus antecedentes y niveles de experiencia
- La diferenciación de la compañía de sus competidores
- El modelo de negocio de la compañía
- Sus canales de distribución
- Sus clientes actuales
- Tamaño de mercado y dinámica
- Qué tan competitivo es el mercado
- Su desempeño financiero histórico si ya han comenzado las operaciones
- Sus proyecciones financieras para el futuro
- Cualquier problema legal que puedan tener actualmente
- Sepa si la empresa es de Nivel 1 o Nivel 2
Invierta en empresas en las que cree
Invierta en compañías que felizmente avalaría si tenía una participación monetaria en ellas o no. Busque empresas que lo entusiasmen, que se destaquen entre los demás.
Haz la documentación legal
Es probable que haya documentación legal que debe completarse cuando invierte en una empresa. Es posible que deba completar un cuestionario de inversionista y una verificación de su identidad antes de poder invertir en una startup privada. Asegúrese de llevar esto a un abogado con experiencia en acuerdos de inversión similares a los suyos.
Firme los documentos
Cuando invierte en una empresa privada, generalmente tiene que firmar un acuerdo de inversión que explica todos los términos y condiciones de la inversión. Asegúrese de leer detenidamente esto y asegúrese de que todo lo que desea fuera del acuerdo esté claramente delineado.
Estos documentos también deben presentarse a un abogado de inversión experimentado para su revisión. Si hay otras solicitudes especiales que tenga para este acuerdo, deben agregarse al acuerdo de inversión o un abogado debe redactar un contrato secundario para que ambas partes firmen.
Libere los fondos
A veces, el acuerdo de inversión y otros documentos legales no se vuelven legalmente vinculantes hasta que se cumplan ciertas condiciones. Esto puede ser cualquier cosa desde una fecha determinada pasando hasta una cantidad de dinero que la empresa genera.
Si este es el caso, asegúrese de mantener los fondos de inversión en una cuenta de depósito en garantía de un tercero hasta que se cumplan todas las condiciones y el contrato sea legalmente vinculante. En ese momento, puede liberar los fondos a la compañía.
Diversificar
Uno de los pasos más importantes para invertir, ya sea en startups o de otro tipo, es diversificar sus inversiones. Invertir en empresas nuevas es un gran riesgo y desea asegurarse de distribuir ese riesgo entre diferentes empresas e industrias.
Comience a invertir lentamente, especialmente si está invirtiendo grandes cantidades de capital. Siga los mismos pasos con cada negocio antes de invertir en una startup. Mientras más tiempo dedique a investigar y más personas trabajen en red, más fácil será construir una cartera de inversiones.
Tenga cuidado al invertir con amigos
Invertir con amigos puede parecer una buena idea, pero a menudo es la peor idea. Debe ser capaz de hacer las preguntas difíciles y hablar cuando algo no va bien. Es muy difícil hacer eso cuando el equipo de administración es un amigo cercano.
Fuente: wework.com
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